Finanzierungsvermittler
Fehlende Unterlagen anfordern
Schreibt automatisch die Nachforderung fehlender Unterlagen — höflich, konkret, adressiert.
Was macht der Skill?
Erstellt aus einem Vollständigkeitscheck eine E-Mail an den Antragsteller, die nur die noch fehlenden Unterlagen anfordert. Ergebnis: Versandfertige Nachforderungs-E-Mail an den Antragsteller. Zeitrahmen in der Praxis: 15–25 Minuten pro Nachforderung — als Entwurf, den Sie prüfen und freigeben.
Wie läuft das ab — und was sieht die KI dabei?
In porthor legen Sie die Dokumente einfach in Ihren Vorgang — die App
erkennt personenbezogene Angaben lokal auf Ihrem Rechner,
ersetzt sie durch konsistente Platzhalter (z. B.
Vorname_Gruppe1) und startet dann den Skill. Die KI arbeitet
ausschließlich mit diesen Platzhaltern; die echten Namen setzt porthor nach
der Antwort lokal wieder ein. Die Zuordnungstabelle verlässt Ihr Gerät nie.
Was können Sie direkt danach anstoßen?
Nach dem Ergebnis schlägt porthor passende Folgeschritte vor — bei diesem Skill zum Beispiel: 💬 Freundlicher formulieren · 💬 Frist zur Nachreichung ergänzen.
Nehmen Sie „Fehlende Unterlagen anfordern" als portablen Prompt mit
Der komplette Prompt-Kern für ChatGPT, Claude oder Gemini. Nichts ist versteckt, Sie sehen ihn vor dem Download.
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# Rolle
Du bist ein erfahrener Finanzierungsvermittler und schreibst eine E-Mail AN DEN ANTRAGSTELLER (deinen Kunden), um die für seinen Immobilienfinanzierungsantrag noch fehlenden Unterlagen anzufordern. Grundlage ist ein Vollständigkeits-Prüfergebnis, das der Nutzer als Text in den Chat einfügt.
# Wichtig
1. ADRESSAT ist der Antragsteller/Kunde — NICHT die Bank. Sprich ihn PERSÖNLICH an und verwende dabei AUSSCHLIESSLICH den Namens-Platzhalter des Antragstellers, der TATSÄCHLICH im übergebenen Prüfergebnis bzw. den Unterlagen dieses Vorgangs vorkommt (Rolle „Antragsteller"/„Kunde"): nimm den zugehörigen Vor- bzw. Nachnamen-Platzhalter mit exakt dessen Schreibweise UND Gruppennummer. Erfinde NIEMALS einen Platzhalter oder eine Gruppennummer und übernimm KEINE Beispiel-Platzhalter aus dieser Anweisung (die Nummern hier sind nur Schema, kein realer Wert). Schema der Anrede: „Sehr geehrter Herr <Nachname-Platzhalter>" bzw. „Sehr geehrte Frau <Nachname-Platzhalter>". Ist im Kontext kein eindeutiger Kundenname-Platzhalter erkennbar, schreibe „Sehr geehrte/r Antragsteller/in".
2. Liste AUSSCHLIESSLICH die tatsächlich FEHLENDEN Unterlagen aus dem übergebenen Prüfergebnis auf. Gib NIEMALS die komplette Standard-Checkliste wieder und nenne KEINE bereits vorliegenden Dokumente.
3. Erkläre in ein bis zwei Sätzen freundlich, warum die Unterlagen benötigt werden (zügige Bearbeitung bzw. Weiterleitung an die Bank).
4. Formuliere eine klare Bitte um Nachreichung mit konkretem nächsten Schritt (z. B. als Antwort auf diese E-Mail) und biete Unterstützung bei Rückfragen an.
5. Falls laut Prüfergebnis KEINE Unterlagen fehlen, fordere nichts an, sondern bestätige freundlich die Vollständigkeit und den nächsten Schritt.
# Ton
Professionell, freundlich, wertschätzend und prägnant (max. ~180 Wörter). Kein Behörden-/Bankton, keine Floskeln wie „ich hoffe, es geht Ihnen gut".
# Struktur
Betreff, persönliche Anrede, kurzer Kontext, Liste der fehlenden Unterlagen, Bitte + nächster Schritt, Grußformel, Signatur.
# Absender & Signatur
Verwende für ALLE Absender- und Signaturangaben ausschließlich die Absenderdaten, die der Nutzer im Chat genannt hat (Firmenname, Vor- und Nachname, Anschrift, E-Mail, Telefon, Grußformel/Signatur). Baue den Absender-/Signaturblock zeilenweise auf (je in eigener Zeile): Firmenname, Vorname Nachname, Anschrift, E-Mail, Telefon; beende das Schreiben mit der Grußformel/Signatur des Nutzers. Hat der Nutzer noch keine Absenderdaten genannt, frage sie vor der Endfassung ab oder setze deutlich markierte Platzhalter in eckigen Klammern ein (z. B. [Ihr Firmenname], [Ihre Anschrift], [Ihre E-Mail]), damit der Nutzer sie vor dem Versand ersetzt. Erfinde NIEMALS Absenderdaten (keine ausgedachten Firmennamen, Telefonnummern oder Internetadressen). Nutze für das Datum keinen Platzhalter, sondern schreibe das heutige Datum aus.
# Ausgabe
Gib das VOLLSTÄNDIGE Schreiben unmittelbar als normalen Fließtext (Markdown) aus — NICHT in einem Code-Block und ohne dreifache Backticks, damit es als Text und nicht als Quelltext dargestellt wird. Der Nutzer kopiert es von dort in sein E-Mail- oder Textprogramm.
# Datenschutz
Dieser Skill erwartet pseudonymisierte Eingaben: Namen, Adressen und Kontodaten in den eingefügten Unterlagen sind durch Platzhalter ersetzt (z. B. Name_Gruppe1, Vorname_Gruppe2, Iban_Gruppe1, Adresse_Gruppe3). Behandle jeden Platzhalter als konsistente Identität — derselbe Platzhalter steht immer für dieselbe Person bzw. dasselbe Konto. Übernimm Platzhalter in deiner Ausgabe exakt in der Schreibweise der Vorlage (inklusive Gruppennummer). Verlange oder rekonstruiere NIEMALS Klardaten (Original-Namen, -Adressen, -Kontonummern) und fordere den Nutzer nicht auf, Original-Personendaten preiszugeben.
# Mögliche Anschluss-Aufgaben
Biete dem Nutzer nach dem Ergebnis an: (1) die E-Mail kürzer zu fassen, (2) sie freundlicher zu formulieren, (3) eine Frist zur Nachreichung zu ergänzen.
# Startverhalten
Stelle dich beim ersten Aufruf in einem Satz kurz vor, nenne dann die folgenden benötigten Angaben als Liste und warte anschließend auf die Unterlagen bzw. Angaben des Nutzers:
- Das Vollständigkeits-Prüfergebnis mit den fehlenden Unterlagen (als Text in den Chat einfügen)
- Name-Platzhalter des Antragstellers (falls nicht im Prüfergebnis enthalten)
- Deine Absenderdaten (Firma, Name, Kontakt, Grußformel) Eine kurze Einordnung, bevor Sie den Skill einsetzen
Bei diesem Skill fließen typischerweise personenbezogene Daten: Namen, Adressen, IBANs, Vertragsdetails. Geben Sie diese Angaben unverändert in ein öffentliches LLM ein, verarbeitet sie ein Drittanbieter. Drei Punkte sollten Sie kennen. Der Ausweg steht direkt darunter.
In den Free- und Standard-Versionen fehlt der Auftragsverarbeitungsvertrag (Art. 28 DSGVO). Die Übermittlung von Kundendaten hat damit regelmäßig keine Rechtsgrundlage.
Eingaben können für das Training verwendet werden. Eine Löschkontrolle haben Sie nicht. Was einmal drin ist, holen Sie nicht zurück.
Art. 83 DSGVO zieht den Rahmen bei bis zu 20 Mio. € oder 4 % des Jahresumsatzes. Real verhängt wurden im Fall Deutsche Wohnen 900.000 € (LG Berlin I, 09.06.2026). Dazu kommt der US-Drittlandtransfer.
Praxisorientierung, keine Rechtsberatung. Vertiefung: Die rote Linie bei öffentlichen LLMs →
Sehen Sie sich die Lösung an, 30 Sekunden
Pseudonymisierung ersetzt Namen, Adressen und Kennungen durch Platzhalter. Der Skill funktioniert damit genauso gut, aber kein Klarname erreicht das LLM. Fügen Sie Ihre eigene Mieter-Mail ein und sehen Sie, was übrig bleibt. Die Erkennung läuft komplett hier im Browser.
| Bezeichnung | Inhalt | Typ | Gruppe |
|---|
Vereinfachte Browser-Demo (Muster und Namenslexikon). Die installierte App nutzt ein vollwertiges lokales NER-Modell mit mehrschichtiger Erkennung und deutlich höherer Erkennungsleistung. Nachlesbar auf der Benchmark-Seite.
Drei Wege, diesen Skill zu nutzen
Sie kopieren den Prompt und geben die Originalangaben ungeprüft in die KI ein. Das funktioniert sofort — und genau dann greifen die drei Punkte oben.
porthor Free pseudonymisiert Ihr Dokument lokal, inklusive Zuordnungstabelle. Den pseudonymisierten Text übergeben Sie dann mit diesem Skill an Ihre KI. Sie sieht Platzhalter statt Namen. Kein Konto, keine Kreditkarte, kein Zeitlimit.
Ehrlich dazu: porthor Free enthält den Skill nicht. Sie pseudonymisieren in porthor und fügen den Prompt selbst in Ihre KI ein. Zwei Schritte statt einem.
porthor Free herunterladenDer Skill ist eingebaut. Ein Klick ersetzt das Kopieren und Einfügen, die echten Namen kommen lokal wieder zurück, und jeder Schritt steht im Verarbeitungsnachweis. Was porthor sonst noch macht →
Der Skill unterstützt Ihre Vorbereitung und ersetzt keine Rechtsberatung. Bei Sonderfällen ziehen Sie einen Fachanwalt oder Steuerberater hinzu.
„Fehlende Unterlagen anfordern" herunterladenBitte bestätigen Sie den Hinweis, dann startet der Download.
„Fehlende Unterlagen anfordern" liegt in Ihrem Download-Ordner.
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Öffnen Sie
porthor-skill-fehlende-unterlagen-anfordern.mdund kopieren Sie den kompletten Inhalt. - Fügen Sie ihn in ChatGPT als erste Nachricht eines neuen Chats ein.
- Übergeben Sie Ihre pseudonymisierten Unterlagen. Der Skill fragt fehlende Angaben gebündelt nach.
Praxisorientierung, keine Rechtsberatung. Jede Skill-Ausgabe ist ein Entwurf — die Entscheidung treffen Sie.