Prüft ein Kundendossier gegen die Standard-Checkliste für Finanzierungsanträge und listet Fehlendes auf.

30–45 Minuten pro Kundendossier · strukturierte Analyse · Ergebnis: Vollständigkeits-Report mit Checkliste, Detailmängeln und Nachreichliste

Was Ihnen das bringt

Sie sehen auf einen Blick, ob das Dossier bankfertig ist: Gesamtstatus, Checklisten-Tabelle mit Status je Unterlage, Detailmängel mit Dokumentbezug und konkrete nächste Schritte. Statt peinlicher Bankrückfragen fordern Sie Fehlendes in einem einzigen Schwung beim Kunden an — die passende E-Mail entwirft der Skill gleich mit.

Strenge Abdeckungsregeln statt Wohlwollen

Ein Dokumenttyp gilt nur als vorhanden, wenn ein eigenes Dokument dieses Typs vorliegt; eine Selbstauskunft ersetzt nie den Personalausweis. Mindestmengen werden nachgezählt, bei mehreren Antragstellern je Person getrennt. Unlesbare Scans gelten als nicht prüfbar, nicht als erledigt.

Detailprüfung in vorhandenen Dokumenten

Vollständig heißt mehr als vorhanden: Der Skill prüft Pflichtangaben wie Ausstellungsdatum und Registriernummer im Energieausweis (GEG § 80), das Alter der SCHUFA-Auskunft oder ob der Kaufvertrag Entwurf oder beurkundet ist. Jeder Befund erscheint als Detailmangel mit Dokumentbezug.

Härtungsregel gegen falsche Entwarnung

„Dossier vollständig" schreibt der Skill nur, wenn ausnahmslos alle Pflichtunterlagen vorliegen und kein Detailmangel besteht. Ein einziger offener Punkt reicht, und der Gesamtstatus bleibt auf unvollständig — beschönigt wird nichts.

Formale Prüfung, keine Bewertung

Der Skill bewertet ausschließlich Vorhandensein und formale Vollständigkeit. Zu Bonität, Kreditwürdigkeit oder Finanzierbarkeit trifft er keine Aussage, auch nicht andeutungsweise aus SCHUFA-Inhalten oder Kontoauszügen. Das Ergebnis ist ein Entwurf, den Sie prüfen und freigeben.

Wofür Sie ihn einsetzen

Der Skill gleicht alle eingereichten Unterlagen eines Kundendossiers gegen eine Pflichtunterlagen-Checkliste für Immobilienfinanzierungsanträge ab, zählt Mindestmengen nach (drei aufeinanderfolgende Gehaltsabrechnungen, drei lückenlose Kontoauszugs-Monate) und prüft vorhandene Dokumente auf fehlende Pflichtangaben wie Registriernummer im Energieausweis oder Abteilungen II und III im Grundbuchauszug. Fallabhängige Zusatzpunkte, etwa Jahresabschlüsse bei Selbständigen oder WEG-Protokolle bei Eigentumswohnungen, werden nur aktiviert, wenn die Konstellation aus den Unterlagen hervorgeht.

Typischer Anwendungsfall: Der Klassiker: Ein Kunde schickt über Tage verteilt vierzehn Anhänge, das Dossier wirkt komplett, und vor dem Bankversand fehlt die Zeit, jedes Dokument einzeln durchzublättern. Der Skill liefert in wenigen Minuten die Statusliste je Unterlage und die nummerierte Nachreichliste für den Kunden.

Wie Sie starten

Laden Sie den Skill für Ihre KI herunter und richten Sie ihn dort einmalig ein: als Skill, Projektdatei oder in porthor.
Hängen Sie alle bereits vorliegenden Dossier-Unterlagen an und nennen Sie Objektart, Vorhaben und Anzahl der Antragsteller.
Der Skill prüft autonom gegen die Checkliste und liefert Gesamtstatus, Detailmängel und die Nachreichliste. Sie prüfen das Ergebnis und fordern Fehlendes beim Kunden an.

Was macht der Skill?

Stellen Sie sich vor, Sie reichen ein Finanzierungsdossier bei der Bank ein und eine Woche später kommt die Mail: zwei Gehaltsabrechnungen statt drei, SCHUFA zu alt, Energieausweis ohne Registriernummer. Dieser Skill findet genau diese Punkte, bevor die Bank sie findet — mit einer festen Checkliste statt einem schnellen Blick.

Wie läuft das ab — und was sieht die KI dabei?

In porthor legen Sie die Dokumente einfach in Ihren Ordner — die App erkennt personenbezogene Angaben lokal auf Ihrem Rechner, ersetzt sie durch konsistente Platzhalter (z. B. Vorname_Gruppe1) und startet dann den Skill. Die KI arbeitet ausschließlich mit diesen Platzhaltern; die echten Namen setzt porthor nach der Antwort lokal wieder ein. Die Zuordnungstabelle verlässt Ihr Gerät nie.

Kennzahlen in diesem Skill (etwa Quoten, Faktoren oder Prüfsummen) rechnet nicht das Sprachmodell, sondern eine deterministische Rechenschicht — exakt, mit ausgewiesenem Rechenweg. Die KI formuliert, die Mathematik rechnet, Sie entscheiden.

Was können Sie direkt danach anstoßen?

Nach dem Ergebnis schlägt porthor passende Folgeschritte vor — bei diesem Skill zum Beispiel: 📧 Fehlende Unterlagen anfordern · 📄 Anschreiben erstellen · ✉️ E-Mail erstellen · 💬 Welche Unterlagen fehlen noch? · 💬 Welche Angaben in den vorhandenen Dokumenten sind unvollstä… · 💬 Was muss der Kunde noch nachreichen? · 💬 Erstelle eine Checkliste zum Ausdrucken.

So nutzen Sie diesen Skill in porthor

„Dossier-Vollständigkeitscheck" gehört für die Rolle Finanzierer zu den 5 Inklusiv-Skills von porthor Pro — dort ist er eingebaut und startet mit einem Klick. In porthor Automate ist er ebenfalls enthalten. Zu den Lizenzen →

Diesen Skill verwenden

Installieren Sie den Skill in Ihrer bevorzugten KI oder verwenden Sie ihn direkt mit porthor. Wir bereiten Download und Anleitung passend vor.

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Praxisorientierung, keine Rechtsberatung. Jede Skill-Ausgabe ist ein Entwurf — die Entscheidung treffen Sie.

Dossier-Vollständigkeitscheck