Verdichtet Projektunterlagen zum bankfähigen Investment-Memo mit sechs festen Abschnitten und nachgerechneten Kennzahlen.

~30 Min statt 3-4 Std · strukturierte Analyse · Ergebnis: Bankfähiges Investment-Memo mit nachgerechneten Kennzahlen

Was Ihnen das bringt

Sie sparen die mühsame Verdichtung von Hand und senken das Risiko von Rückfragen: Jede Zahl im Memo ist belegt oder als [TBD] markiert, die Finanzierungslücke wird beziffert statt versteckt, und Risiken stehen mit konkreter Gegenmaßnahme im Text. Das wirkt bei der Bank glaubwürdiger als jedes Hochglanz-Exposé.

Sechs Abschnitte, 500 Wörter — das Format der Kreditprüfung

Das Memo folgt immer derselben Struktur von Projekt bis Kapitalbedarf und bleibt bewusst kurz. Kreditreferenten lesen viele Anfragen; ein Memo, das in fünf Minuten erfassbar ist, wird zuerst bearbeitet.

Kennzahlen mit Rechenweg statt Behauptung

LTV, Eigenkapitalquote, Bruttorendite, Faktor und DSCR folgen festen Formeln, jede mit eingesetzten Zahlen und Fundstelle. Fehlt der Sollzins oder eine Kostenposition, bleibt die Kennzahl offen, statt mit einem geschätzten Wert gerechnet zu werden.

Lücken heißen [TBD], nicht Prosa

In Phase 1 prüft der Skill die Unterlagen gegen eine feste Checkliste, von der Kostenaufstellung bis zu den Sicherheiten. Jede fehlende Angabe steht als [TBD] im Memo und gesammelt in der Nachfrage-Liste — nichts wird stillschweigend überspielt.

Risiken offen, keine fremden Scores

Das Memo benennt zwei bis drei wesentliche Risiken mit konkreter, belegter Gegenmaßnahme; fehlt eine, steht dort „offen“. Verdicts oder Scores aus früheren Analysen übernimmt der Skill grundsätzlich nicht — in Bankunterlagen gehören nur nachrechenbare Kennzahlen.

Wofür Sie ihn einsetzen

Der Skill verdichtet Projektunterlagen zu einem Investment-Memo in fester Struktur: Projekt, Markt, Kennzahlen, Sicherheiten, Risiken mit Gegenmaßnahmen, Kapitalbedarf und Mittelverwendung. LTV, Eigenkapitalquote, Bruttorendite, Faktor und DSCR rechnet er ausschließlich aus belegten Eingaben, jeweils mit ausgewiesenem Rechenweg. Marktaussagen stammen nur aus den eingereichten Quellen; was fehlt, steht als [TBD] im Memo und gesammelt in einer Nachfrage-Liste.

Typischer Anwendungsfall: Der typische Moment: Die Finanzierung für ein Neubau- oder Umbauprojekt soll angefragt werden, die Zahlen liegen verstreut in Kalkulation, Exposé und E-Mails, und der Kreditreferent erwartet eine kompakte Entscheidungsvorlage. Statt tagelang zu formulieren, entsteht ein Memo von höchstens 500 Wörtern, das die Bank in fünf Minuten erfassen kann.

Wie Sie starten

Laden Sie den Skill für Ihre KI herunter und richten Sie ihn dort einmalig ein: als Skill, Projektdatei oder in porthor.
Hängen Sie Projektbeschreibung, Kostenaufstellung, Finanzierungseckdaten (Eigenkapital, Darlehenswunsch, Zins, Tilgung) und die geplanten Erträge an.
Der Skill erstellt das Memo mit Kennzahlen und Nachfrage-Liste. Sie ergänzen die [TBD]-Punkte, prüfen, geben frei und reichen es bei Ihrer Bank ein.

Was macht der Skill?

Stellen Sie sich vor, Ihre Bank erhält zum neuen Projekt keinen vierzigseitigen Ordner, sondern ein Memo auf einer Seite: sechs feste Abschnitte, jede Kennzahl mit Rechenweg, jede Lücke offen ausgewiesen. Genau das erstellt dieser Skill aus Ihrer Projektbeschreibung, der Kostenaufstellung und den Finanzierungseckdaten.

Wie läuft das ab — und was sieht die KI dabei?

In porthor legen Sie die Dokumente einfach in Ihren Ordner — die App erkennt personenbezogene Angaben lokal auf Ihrem Rechner, ersetzt sie durch konsistente Platzhalter (z. B. Vorname_Gruppe1) und startet dann den Skill. Die KI arbeitet ausschließlich mit diesen Platzhaltern; die echten Namen setzt porthor nach der Antwort lokal wieder ein. Die Zuordnungstabelle verlässt Ihr Gerät nie.

Kennzahlen in diesem Skill (etwa Quoten, Faktoren oder Prüfsummen) rechnet nicht das Sprachmodell, sondern eine deterministische Rechenschicht — exakt, mit ausgewiesenem Rechenweg. Die KI formuliert, die Mathematik rechnet, Sie entscheiden.

Was können Sie direkt danach anstoßen?

Nach dem Ergebnis schlägt porthor passende Folgeschritte vor — bei diesem Skill zum Beispiel: 📄 Anschreiben erstellen · ✉️ E-Mail erstellen · 💬 Welche Angaben fehlen noch für ein vollständiges Memo? · 💬 Berechne LTV, Eigenkapitalquote und DSCR..

So nutzen Sie diesen Skill in porthor

„Investment-Memo für die Bank" gehört für die Rolle Projektentwickler zu den 5 Inklusiv-Skills von porthor Pro — dort ist er eingebaut und startet mit einem Klick. In porthor Automate ist er ebenfalls enthalten. Zu den Lizenzen →

Diesen Skill verwenden

Installieren Sie den Skill in Ihrer bevorzugten KI oder verwenden Sie ihn direkt mit porthor. Wir bereiten Download und Anleitung passend vor.

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Praxisorientierung, keine Rechtsberatung. Jede Skill-Ausgabe ist ein Entwurf — die Entscheidung treffen Sie.

Investment-Memo für die Bank